Weryfikacja kontrahentów zagranicznych

Dlaczego sprawdzanie rejestrów to za mało

Lublin Union GR & Audit działa na rynku od maja 2016 roku. Przez ten czas sprawdziliśmy 134 podmioty gospodarcze operujące głównie na rynkach wschodnich. Wiemy, że jeden błąd przy wyborze dostawcy potrafi zablokować płynność finansową małego zakładu na długie miesiące. Sprawdzamy fakty, nie obietnice, bo w biznesie transgranicznym liczą się twarde dane z rejestrów, a nie ładna strona internetowa czy zapewnienia handlowca. Jeśli kontrahent ukrywa strukturę właścicielską, my to wyłapiemy w ciągu kilku dni.

Analiza powiązań i list sankcyjnych

Nasz audyt to nie jest zwykłe wpisanie numeru podatkowego w wyszukiwarkę. Analizujemy powiązania kapitałowe, które często ukryte są za trzema warstwami spółek-matek w różnych jurysdykcjach. W marcu 2024 roku wykryliśmy, że potencjalny partner klienta z Lublina miał nieoczywiste powiązania z listą sankcyjną przez fundusz zarejestrowany na Cyprze. Dzięki temu firma uniknęła kary administracyjnej sięgającej 48 200 złotych oraz ryzyka utraty dobrego imienia w oczach banków. Liczby nie kłamią – 22% firm, które sprawdzaliśmy w ostatnim kwartale, posiadało zaległości podatkowe lub niewyjaśnione wpisy w lokalnych rejestrach dłużników.

Raport z konkretnym werdyktem

Gotowy raport dostarczamy zazwyczaj w ciągu 4 dni roboczych. Dokument zawiera konkretną ocenę ryzyka oraz listę ostrzeżeń dotyczących terminowości płatności. Granica to nie tylko kreska na mapie, to bariera informacyjna, którą pomagamy przeskoczyć bez ryzykowania własnym kapitałem. Skupiamy się na konkretach: czy osoba podpisująca kontrakt ma do tego realne uprawnienia? Często okazuje się, że pełnomocnictwa wygasły rok temu, a kontrahent operuje na nieaktualnych pieczątkach. Bez lania wody o teorii pokazujemy, gdzie są słabe punkty w strukturze Twojego przyszłego partnera handlowego.

Wsparcie zespołu analitycznego

Nasz zespół składa się z 4 analityków, którzy wcześniej pracowali w sektorze bankowym i logistyce międzynarodowej. Nie jesteśmy wielką korporacją, więc do każdego zapytania podchodzimy rzeczowo i szybko odpowiadamy na maile. Jeśli widzimy, że kontrahent jest czysty, mówimy to wprost. Jeśli mamy wątpliwości, sugerujemy dodatkowe zabezpieczenia płatności, jak akredytywa dokumentowa czy ubezpieczenie należności eksportowych. P.S. Ostatnio pomogliśmy klientowi odzyskać 12 400 złotych zaliczki, blokując przelew do firmy, która okazała się być w stanie cichej likwidacji.

Praktyczne korzyści dla Twojej firmy

Każda weryfikacja kończy się jednostronicowym podsumowaniem z jasną rekomendacją: współpracuj, uważaj lub zrezygnuj. To proste narzędzie dla właściciela firmy, który nie ma czasu na czytanie setek stron dokumentacji prawnej. Koszt takiego sprawdzenia jest ułamkiem wartości przeciętnego kontraktu eksportowego, który w branży produkcyjnej wynosi około 65 000 złotych. Inwestując w wiedzę na początku, chronisz swój towar przed utknięciem na składzie celnym lub, co gorsza, przed wysyłką do odbiorcy, który nigdy za niego nie zapłaci.